Gian lận thẻ, ai mất tiền?

Trong nhiều vụ việc gian lận thẻ được đưa ra xét xử, không ít trường hợp Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k cho rằng, họ không bị thiệt hại dù tiền bị rút khỏi Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k và bị cáo không có khả năng bồi hoàn. Vì vậy, không ít thắc mắc được đưa ra: ai là người chịu thiệt hại, tiền đó từ đâu ra, ai đã mất tiền?...

Chẳng hạn, tại vụ việc bị cáo người Trung Quốc Tăng Hiểu Thiên cùng một số đối tượng người Việt mở tài khoản, làm giả thẻ ATM rồi sử dụng máy POS để rút tiền chi tiêu. Các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thanh toán thẻ liên quan trong vụ này gồm Vietcombank, Sacombank, Techcombank, BIDV khẳng định không bị thiệt hại Kl991.com nạp rút nhanh và không yêu cầu bồi thường. Tuy nhiên, các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k đã đề nghị cơ quan điều tra làm rõ hành vi của các bị can, thu hồi số tiền cho người bị thiệt hại.

Theo tài liệu truy tố, Tăng Hiểu Thiên đã thuê người Việt thành lập các công ty và đứng tên làm giám đốc. Sau đó, các giám đốc “hờ” này đăng ký mở tài khoản, làm thẻ ATM, đăng ký với các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thanh toán thẻ để được làm đơn vị chấp nhận thẻ, sử dụng dịch vụ máy POS phục vụ giao dịch bán hàng. Toàn bộ máy POS, thẻ ATM, số sim đăng ký nhận thông tin tài khoản mà các công ty đăng ký, Thiên đã giữ để sử dụng. 

Sau đó, Thiên đã sử dụng thẻ giả để quẹt qua máy POS để được thanh toán. Một số trường hợp thẻ không có đủ tiền thanh toán, hoặc thẻ đã bị báo mất, hay thẻ bị lợi dụng đã hủy thẻ thì Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k không chấp nhận. Nếu Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k chấp nhận và báo có vào tài khoàn của các công ty thì Thiên trực tiếp, hoặc giao cho đồng bọn rút tiền.

Đơn cử, với Công ty TNHH Bảo Phương, Thiên thuê người đứng lên mở công ty và đăng ký sử dụng máy POS của 6 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k gồm Vietcombank, Sacombank, Eximbank, Oceanbank, Vietinbank và BIDV. Thiên đã sử dụng thẻ giả quẹt qua các máy POS này, với tổng số 335 lần quẹt thành công, chiếm đoạt gần 950 triệu đồng và đã được các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thanh toán gần 850 triệu đồng, phần còn lại do có một số giao dịch nghi ngờ gian lận, nên các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k đã giữ lại, chưa thanh toán.

Thiên còn thành lập thêm 4 công ty khác và sử dụng cùng thủ đoạn để chiếm đoạt tiền. Tổng cộng, Thiên và đồng bọn chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng. Đáng chú ý, tài liệu truy tố khẳng định, các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thanh toán thẻ Việt Nam không phát sinh thiệt hại Kl991.com nạp rút nhanh.

Một vụ việc khác đã từng xảy ra với Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k Quân đội (MB), năm 2012, một nhóm đối tượng đã đăng ký lắp đặt máy POS của Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k này, rồi sử dụng thẻ giả quẹt qua máy POS. Mỗi lần quẹt thẻ thành công, máy POS in ra tờ bưu, các đối tượng mang tờ bưu này đến Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k lĩnh tiền.

Chỉ trong chưa đầy một tháng, nhóm đối tượng này đã thực hiện thành công 327 giao dịch, rút 11 tỷ đồng của MB. Tuy nhiên, trong quá trình tố tụng, MB không yêu cầu bồi thường.

TS. Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k cho biết, về nguyên tắc, chỉ có một Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k duy nhất đã thực hiện thanh toán cho các giao dịch qua thẻ (dù là thẻ thanh toán hay thẻ ghi nợ), đó là Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k phát hành thẻ.

Tuy nhiên, trên thực tế, không phải Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k nào cũng đủ điều kiện để trở thành thành viên của hệ thống thanh toán Visa hay Master Card. Do đó, các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k không phải là thành viên của Visa/Master Card sẽ phải hoạt động dưới sự bảo trợ của một Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k đã là thành viên của các tổ chức thẻ nói trên. Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k được bảo trợ phát hành thẻ cho khách hàng của mình.

Khi khách hàng thanh toán, thông tin giao dịch sẽ được Visa/Master Card ghi nhận và chuyển tới Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thành viên đứng ra bảo trợ và Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k này đứng ra thanh toán giao dịch. Sau đó, Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k chưa phải là thành viên của Visa/Master Card sẽ trả số tiền này cho Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k bảo trợ và ghi nhận khách hàng nợ Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k.

Đó là lý do vì sao có những Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thanh toán thẻ khẳng định không phát sinh thiệt hại Kl991.com nạp rút nhanh, bởi họ sẽ đòi tiền từ các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k phát hành thẻ theo điều khoản thỏa thuận giữa hai bên. Nếu là giao dịch thông thường, không có gian lận, Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k phát hành thẻ sẽ ghi nợ vào tài khoản của khách hàng và khách hàng phải có nghĩa vụ hoàn trả khoản tiền này. Nhưng nếu đây là giao dịch gian lận, bị truy cứu trách nhiệm hình sự thì thiệt hại sẽ thuộc về Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k phát hành thẻ, hoặc là khách hàng (nếu có).

Trường hợp khách hàng sơ hở, để lộ thông tin cá nhân dẫn đến đối tượng xấu lợi dụng, chiếm đoạt tiền thì khách hàng sẽ là người chịu thiệt hại. Nhưng nếu gặp trường hợp gian lận, kẻ gian làm giả thẻ thanh toán, thẻ ghi nợ, rồi thực hiện giao dịch thì bên chịu thiệt hại sẽ là Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k phát hành thẻ.