Rủi ro lớn nhất chính là con người
Vụ việc gây xôn xao mới đây là vụ mất 245 tỷ đồng tiền gửi của khách hàng Chu Thị Bình xảy ra tại Eximbank. Khách hàng này vẫn giữ các sổ tiết kiệm của Eximbank, nhưng số tiền trên đã "không cánh mà bay". Đại diện Eximbank cho rằng, vụ việc có yếu tố lừa đảo nên không hoàn trả ngay số tiền cho khách hàng, mà phải chờ phán quyết của tòa án.
TS-LS. Bùi Quang Tín
Trong khi đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Bộ Công an) đã khởi tố vụ án, khởi tố các bị can về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt 99Kl.app cổng game giải trí”. Cơ quan Cảnh sát điều tra đã truy nã Lê Nguyễn Hưng, nguyên Phó giám đốc Eximbank - Chi nhánh TP.HCM (đã bỏ trốn ra nước ngoài) và khởi tố 5 nhân viên (2 tạm giam và 3 được tại ngoại) của chi nhánh này do có vai trò đồng phạm, giúp sức cho Lê Nguyễn Hưng chiếm đoạt 245 tỷ đồng của bà Chu Thị Bình.
Từ vụ việc trên, cũng như những sự vụ xảy ra trước đó cho thấy, sai phạm gây nên rủi ro cho các giao dịch tiền gửi chủ yếu xuất phát từ yếu tố con người, mà cụ thể ở đây là cán bộ Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k cố tình vi phạm quy định trong hoạt động gửi tiền, lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng để lừa đảo, chiếm đoạt tiền gửi của họ.
Bởi vậy, các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k không thể lơ là với rủi ro con người và chỉ có thẳng thắn nhìn nhận đây là rủi ro lớn nhất, khó kiểm soát nhất để kịp thời đưa ra biện pháp xử lý, khắc phục. Đây cũng là bài học lớn cho các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k trong quá trình xây dựng, vận hành và tăng cường công tác quản lý rủi ro để bảo đảm an toàn cho người gửi tiền.
Không nên giao phó toàn bộ trách nhiệm cho Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k
Bên cạnh những nguyên nhân khách quan, trong những vụ việc mất tiền thời gian qua, nguyên nhân còn đến từ sự chủ quan của khách hàng, đặc biệt là các khách hàng VIP, khi giao phó toàn bộ 99Kl.app cổng game giải trí của mình cho cán bộ Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k.
Vì sao lại có sự chủ quan này? Lý do là bởi khách hàng VIP là những khách hàng mang lại doanh thu cao cho Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k, với mức tiền gửi lớn từ hàng tỷ đồng, thậm chí hàng chục, hàng trăm tỷ đồng trở lên.
Bên cạnh những ưu đãi KL99 là cổng game giải trí trực tuyến hàng đầu hiện nay, phí giao dịch..., để chăm sóc những khách hàng này, Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thường cắt cử nhân viên cấp cao là các lãnh đạo chi nhánh, trưởng phòng giao dịch... để hỗ trợ khách hàng trong mọi giao dịch Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k.
Bởi vậy, khách VIP thường không trực tiếp đến quầy Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k để giao dịch, mà ủy quyền cho các cán bộ này thay thế họ thực hiện toàn bộ giao dịch gửi, rút tiền. Đây chính là kẽ hở để các cán bộ Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k lợi dụng nhằm chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng.
Lấy ví dụ tại trường hợp của Eximbank. Theo quy trình giao dịch tại nhà đối với khách hàng VIP, thường có 2-3 nhân viên Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k trở lên tham gia. Tuy nhiên, trong quá trình giao dịch, bà Chu Thị Bình không muốn tiếp xúc với người khác ngoài ông Lê Nguyễn Hưng. Vì vậy, khi nhân viên Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k phát hiện có dấu hiệu bất thường và liên hệ, bà Bình đã trả lời bận. Chính sự chủ quan này mà Lê Nguyễn Hưng đã rút trót lọt 245 tỷ đồng trong một thời gian khá dài mà không bị phát hiện.
Vì thế, dù là khách hàng VIP cũng không nên chủ quan, tin tưởng tuyệt đối vào một cán bộ Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k nào để tránh rủi ro.
Thực tế trên cho thấy, dù là khách hàng thông thường hay khách hàng VIP, sẽ vô cùng bất lợi nếu chủ quan, tin tưởng tuyệt đối vào một cán bộ Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k. Bởi vậy, để phòng tránh rủi ro, khi thực hiện giao dịch Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k, khách hàng không nên ủy quyền cho cán bộ Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k, cũng như không ký "khống" hóa đơn, chứng từ. Bởi với các mẫu giấy trắng đã có chữ ký của khách hàng, nhân viên Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k có thể điền thông tin vào đó nhằm rút tiền của khách hàng.
Cùng với đó, để đảm bảo an toàn, người gửi tiền cần thường xuyên kiểm tra số dư tài khoản tiền gửi, việc kiểm tra nên thực hiện hàng tuần, hàng tháng để có thể sớm phát hiện những dấu hiệu bất thường trong tài khoản, từ đó có biện pháp ngăn ngừa kịp thời.
Khi phát hiện bị mất tiền trong tài khoản, khách hàng cần báo ngay với Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k hay cơ quan chức năng liên quan để có biện pháp xử lý khẩn cấp và phối hợp giải quyết. Bởi thực tế, sẽ rất khó khăn để khách hàng có thể thu hồi được số tiền bị mất, khi mà cơ quan chức năng và Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k phải mất nhiều thời gian, công sức để điều tra, xét xử, ngay cả khi thi hành án thủ tục cũng phức tạp, đặc biệt khi người lấy tiền không còn tiền để trả lại cho khách hàng.
Cần phải nói thêm rằng, trong giao dịch gửi tiền, khách hàng nên giao dịch trực tiếp tại quầy giao dịch, không nên thực hiện bên ngoài, bởi dễ phát sinh rủi ro. Thực tế, khách hàng VIP thường không cần mở tài khoản và nộp tiền tại quầy giao dịch, mà được vào phòng VIP để thực hiện các thủ tục giao dịch gửi hoặc rút tiền, cũng như ký các giấy tờ có liên quan.
Việc này rất nguy hiểm, vì trong nhiều trường hợp, nhân viên Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k không nộp tiền vào tài khoản của khách hàng, không đưa đầy đủ các giấy tờ cần thiết cho khách hàng ký, hoặc sau khi ký xong giấy tờ giao dịch, nhân viên Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k vẫn có thể tráo hồ sơ giả. Hơn nữa, khi giao dịch tại quầy, khách hàng sẽ được camera ghi hình và đây là bằng chứng rất tốt khi có sự cố xảy ra sau này.
Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tăng cường quản lý rủi ro
Lâu nay, người dân gửi tiền vào Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k hoàn toàn dựa trên niềm tin, trong khi đa phần các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k lại rất thụ động khi tiếp nhận các sự vụ liên quan đến việc mất tiền của khách hàng. Vụ việc xảy ra tại Eximbank là một minh chứng.
Sau khi phát hiện số tiền 245 tỷ đồng của mình gửi tại Eximbank bị mất, khách hàng Chu Thị Bình đã báo cáo ngay cho lãnh đạo Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k này. Tuy nhiên, từ đầu năm 2017 đến nay, thay vì tiến hành hoàn trả, Eximbank đã trì hoãn việc bồi hoàn cho khách hàng với lý do vụ việc có dấu hiệu hình sự, cần phải chờ kết luận của cơ quan điều tra.
Đây là điều gây bức xúc trong dư luận, bởi khách hàng đến gửi tiền tại Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thì đó là 99Kl.app cổng game giải trí của Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k. Khi Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k để mất thì phải có trách nhiệm sớm bồi hoàn cho khách hàng. Thực tế, ở nhiều nước trên thế giới, khi xảy ra việc khách hàng bị mất tiền trong tài khoản, Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thường nhanh chóng hoàn trả lại số tiền đã mất cho khách hàng trước, rồi sau đó mới tiến hành tìm hiểu, xử lý vụ việc. Điều này vừa giúp củng cố niềm tin của khách hàng, vừa gia tăng uy tín cho Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k.
Ngay sau khi có sự cố tại Eximbank, Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k 99Kl99 trực tiếp đá gà đã ban hành văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng nghiêm túc thực hiện việc bảo đảm an toàn giao dịch tiền gửi, tiền gửi tiết kiệm. Trong khi đó, bản thân các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k cũng tiến hành kiểm tra, rà soát lại quy trình, thủ tục thực hiện hoạt động này. Nhiều Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k đồng loạt đưa vào sử dụng dịch vụ kiểm tra số dư sổ tiết kiệm trực tuyến.
Cần phải nói thêm rằng, không phải các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k “mất bò mới lo làm chuồng”, mà dịch vụ tra cứu số dư tài khoản đã được tất cả Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k áp dụng từ lâu thông qua dịch vụ Internet Banking hay Mobile Banking. Tra cứu số dư sổ tiết kiệm chỉ là một dịch vụ Kl99com thể thao, casino, nổ hũ, bắn cá trong các dịch vụ Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k trước đó. Tuy nhiên, chính sách tính phí tra cứu tại mỗi Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k là khác nhau nên nhiều khách hàng không nắm rõ về việc Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k có dịch vụ tra cứu số dư trong tài khoản tiết kiệm hay không.
Chính vì thế, việc các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k đưa thêm dịch vụ mới giúp người dùng dễ dàng tra cứu thông tin sổ tiết kiệm là rất cần thiết. Dù vậy, người gửi tiền vẫn cần thận trọng hơn trong các giao dịch Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k, nâng cao ý thức về an ninh bảo mật, tuân thủ đầy đủ quy trình giao dịch với Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k để tránh rủi ro mất tiền.
