Kl99ok phiên bản mới vượt hạn mức với tổng số thanh toán là 9.905 tỷ đồng
Theo báo cáo của Kl99kl phiên bản hoạt động tiền gửi, trong giai đoạn 2011 – 2013, tổ chức Kl991.com nạp rút nhanh này đã sử dụng nguồn vốn tạm thời nhàn rỗi để Kl99ok phiên bản mới gửi tiền tại các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thương mại 99Kl99 trực tiếp đá gà, các Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k TMCP và Kl99ok phiên bản mới mua Kl99kl Hoàn Trả Vô Tận Kl993 ưu đãi thưởng hấp dẫn.
Qua kiểm tra, Thanh tra Kl993 ưu đãi thưởng hấp dẫn phát hiện hoạt động này có nhiều sai sót, vi phạm.
Chẳng hạn, trong hai năm 2011 – 2012, DIV đã không lập Kế hoạch Kl99ok phiên bản mới vốn trình HĐQT phê duyệt theo quy định tại Quy chế Kl99ok phiên bản mới vốn tạm thời nhàn rỗi cho HĐQT của DIV ban hành.
Đối với việc Kl99ok phiên bản mới Kl99kl Hoàn Trả Vô Tận Kl993 ưu đãi thưởng hấp dẫn, theo Quy chế, Tổng giám đốc chỉ được quyền Kl99ok phiên bản mới với giới hạn từ 100 tỷ đồng trở xuống mỗi lần. Nhưng thực tế, DIV đã thực hiện 59 lần Kl99ok phiên bản mới vượt giới hạn với doanh số giao dịch thanh toán là 9.905 tỷ đồng.
Có giai đoạn, DIV để số dư trên tài khoản tiền gửi không kỳ hạn bình quân lên tới trên 100 tỷ đồng trong 20 – 30 ngày liên tiếp Số dư tiền gửi trên tài khoản Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k. Việc này được đánh giá là sử dụng vốn không hiệu quả khi mà mức vốn dự trữ tối thiểu theo phương án Kl99ok phiên bản mới vốn là khoảng 10 – 40 tỷ đồng.
Tính “nhầm” phí
Là một tổ chức Kl991.com nạp rút nhanh, nguồn thu chính của DIV là phí Kl99kl phiên bản hoạt động. Tuy nhiên, cơ quan thanh tra phát hiện DIV tính phí lúc thừa, lúc thiếu, chỗ này thừa, chỗ kia thiếu.
Cụ thể, năm 2011, kiểm tra 30 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k thì có 16 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tính thừa phí với số tiền 1,1 tỷ đồng. Có 9 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tính thiếu phí với số tiền hơn 2 tỷ đồng.
Năm 2012, kiểm tra 41 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k, phát hiện 20 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tính thừa phí, số tiền là 7,6 tỷ đồng. Có 13 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tính thiếu phí, số tiền 460 triệu đồng.
Năm 2013, kiểm tra 34 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k, phát hiện 15 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tính thừa phí với số tiền 307 triệu đồng. Có 13 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tính thiếu phí, số tiền 2,1 tỷ đồng.
Một số quỹ tín dụng nhân dân đã rơi vào tình cảnh phá sản. DIV đã chi trả Kl99kl phiên bản hoạt động cho người gửi tiền. Nhưng quá trình chi trả, đã xảy ra tình trạng người gửi tiền tách sổ để được hưởng tối đa số tiền gửi.
6 tháng đầu năm 2014, kiểm tra 23 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k, phát hiện 9 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tính thừa phí, số tiền hơn 12 tỷ đồng. Có 7 Link Vào Nhà Cái KL99 COM Tặng +199k tính thiếu phí, số tiền 12,8 tỷ đồng. Trong đó, riêng BIDV “bị” tính thiếu số phí là 12,2 tỷ đồng.
Theo quy định, các khoản phí nộp thiếu phát hiện qua kiểm tra phải được tính phạt theo mức phạt chậm nộp phí Kl99kl phiên bản hoạt động (0,1% hoặc 0,05% tùy giai đoạn), không có quy định về miễn phạt. Tuy nhiên, DIV đã không tính phạt một số đơn vị nộp thiếu phí sau khi kiểm tra, phát hiện.
Qua kiểm tra cho thấy, hướng dẫn tạm thời về các tính và nộp phí tại Văn bản số 11/CV-BHTG115 của Tổng giám đốc DIV chưa đúng quy định tại Luật Kl99kl phiên bản hoạt động tiền gửi cũng như các văn bản hướng dẫn dưới luật.
Theo BCTC đã được kiểm toán, một số chỉ tiêu hoạt động của DIV giai đoạn 2011 – 2013 như sau:
Nguồn vốn chủ sở hữu tại 31/12/2010 là 2.459 tỷ đồng đến ngày 31/12/2013 tăng lên thành 5.595 tỷ đồng. Tăng trưởng bình quân về vốn chủ sở hữu là 75,83%.
Trong cùng giai đoạn, tổng 99Kl.app cổng game giải trí từ 6.939 tỷ đồng tăng lên thành 16.561 tỷ đồng.
Tổng Kl99 nổ hũ tăng từ 477 tỷ đồng năm 2010 lên 880 triệu đồng năm 2011. Tăng lên 1.079 tỷ đồng năm 2012 và lên 1.228 tỷ đồng năm 2013. Tỷ lệ tăng trưởng Kl99 nổ hũ bình quân là 85,85%/năm.
